Baluartivo connecte vos comptes, détecte les capitaux inactifs et vous propose une stratégie d'investissement adaptée à votre niveau de risque. Vous examinez et approuvez ; L'analyse est effectuée par la plateforme.
De nombreuses petites entreprises maintiennent des soldes de comptes chèques élevés, car l’analyse des alternatives nécessite du temps et des connaissances qui ne sont pas toujours disponibles. Pendant ce temps, ce capital ne génère aucun rendement et ne remplit aucune fonction de réserve calculée.
La difficulté ne réside pas dans le manque d’options, mais dans la complexité de les comparer avec des critères de risque cohérents et actualisés.
Baluartivo traite les données financières et de marché pour les traduire en recommandations concrètes, sans que vous ayez à interpréter des feuilles de calcul ou des rapports techniques.
Le système projette l’évolution de votre liquidité selon différents scénarios de marché, avant que vous ne preniez une décision.
Chaque recommandation est accompagnée d'une mesure du risque exprimée en termes opérationnels et non seulement statistiques.
Le portefeuille proposé est recalculé lorsque les conditions du marché ou le solde disponible de vos comptes changent.
Le processus est conçu de telle sorte que la configuration initiale ne nécessite pas plus d'une minute.
Liez votre compte bancaire professionnel à l’aide d’une connexion cryptée. Aucun mouvement de fonds n'est effectué à cette étape.
Baluartivo identifie le capital disponible et calcule différentes combinaisons de risque et de liquidité en fonction de votre profil déclaré.
Vous examinez la recommandation et l’approuvez en un clic. La plateforme exécute la mission et continue de la surveiller.
Configuration en un clic : connecter le compte, examiner la proposition et l'approuver sont les seules actions manuelles requises.
Les scénarios suivants illustrent comment le système applique les mêmes principes d'analyse à différents objectifs métier.
Une entreprise dispose d’un coussin de liquidités pour faire face à des événements imprévus, mais une partie de ce solde dépasse ce qui est nécessaire pour les mois à venir. Baluartivo calcule quelle part peut être allouée aux instruments à faible risque sans compromettre la capacité de paiement immédiate, et propose de garder le reste accessible.
Après une période de revenus plus élevés que prévu, une entreprise dispose d’un capital supplémentaire sans destination définie. La plateforme évalue les alternatives de réinvestissement en fonction de l'horizon temporel de l'entreprise et indique le niveau de risque associé à chacune avant d'exécuter quoi que ce soit.
Réponses directes aux questions les plus fréquemment posées avant de connecter un compte.
Les données sont utilisées uniquement pour calculer le solde disponible et générer des recommandations. Elles ne sont pas partagées avec des tiers extérieurs au service et sont stockées cryptées dans une infrastructure située dans l'Union Européenne.
Le modèle combine le profil de risque déclaré, l'horizon temporel indiqué et les conditions de marché actualisées. Chaque recommandation comprend les critères qui la soutiennent, afin qu'elle puisse être examinée avant d'être approuvée.
Les recommandations distinguent le capital affecté à la réserve immédiate et le capital affecté aux instruments ayant des périodes de disponibilité différentes. Vous décidez quelle part de vos liquidités reste accessible avant d’approuver toute allocation.
Connectez votre compte et consultez la première recommandation sans aucun engagement.
Demander l'accèsSans permanence obligatoire. Vous pouvez déconnecter votre compte quand vous le souhaitez. La performance passée de tout instrument ne garantit pas les résultats futurs.